Како криминалци перу новац биткоином?

Битцоин и друге криптовалуте постале су централно оруђе у арсеналу сајбер криминалаца, а преваранти све чешће користе ове новчиће за прање новца. Криминалци користе различите методе да искористе предност анонимности коју криптовалуте пружају да прикрију порекло незаконитих средстава.

Како сајбер криминалци користе криптовалуте за прање новца? Наставите да читате да бисте сазнали одговор на то питање и још много тога.

Зашто је биткоин атрактивна опција за пераче новца?

Битцоин је атрактивна опција за прање новца првенствено зато што је прање новца помоћу криптовалута лакше од других метода. У филмовима, криминалци често превозе илегални новац преко граница користећи торбе или кофере како би избегли власти; међутим, то није реално у стварном животу.

Уместо тога, криминалцима је много лакше да перу Битцоин преко онлајн размена и претварају га у готовину. На крају крајева, онлајн трансакције су без граница и елиминишу потребу да се укључите у ризичан посао премештања физичког новца са једног места на место.

Осим тога, криптовалуте обезбеђују одређени степен анонимности јер јавне адресе које се користе у овим трансакцијама нису регистроване на име појединачног корисника.

Иако се све трансакције обављене коришћењем Битцоин-а јавно бележе на блокчејну, само особа која је извршила трансакција може приступити налогу и новчанику, што отежава повезивање Битцоин трансакција са једном особом или ентитета. Међутим, није немогуће.

Како криминалци перу новац биткоином?

Криминалци користе неколико метода да избегну откривање када користе БТЦ за прање новца са циљем да учине скоро немогућим утврђивање порекла и одредишта илегалних трансакција.

Када оперу новац, могу да га исплате без бриге да ће бити ухваћени. Ево неких од најчешћих начина на које криминалци користе Битцоин за прање новца.

Битцоин миксери

Битцоин миксери, такође познати као тумблери, раде тако што комбинују недозвољена и чиста дигитална средства са неколико адреса заједно - пре него што их поново дистрибуирају на нове одредишне новчанике или адресе.

Процес мешања различитих дигиталних средстава повећава анонимност, тако да га криминалци често користе да прикрију своје трагове пре него што пренесу средства легитимним предузећима или великим крипто берзама.

Дарк Екцхангес

Иако су многе велике крипто берзе имплементирале борбу против прања новца и познају правила ваших клијената, многе нерегулисане берзе криптовалута не врше детаљне провере идентитета.

Када се једна врста криптовалуте више пута мења за другу на тамној берзи, она може полако да очисти новчић. Овај процес омогућава криминалцима да га безбедно пренесу у спољни новчаник криптовалута без коришћења услуге мешања.

Друга опција је претварање криптовалуте у готовину. Међутим, ово је мање уобичајено јер већина нерегулисаних берзи нема фиат тржишта, а када и постоје, не трају дуго.

Веб локације за коцкање и игре на срећу

Платформе за коцкање и игре често прихватају плаћање у биткоинима или другим криптовалутама, што их чини омиљеним одредиштем међу перачима новца криптовалутама.

Перачи новца користе крипто за куповину кредита, виртуелних чипова или валуте у игри на овим платформама и исплате новца након неколико трансакција на веб локацији. Када веб локација исплати новац на рачуну, добија правни статус.

Повезан: Ваша омиљена апликација за игре на паметном телефону може бити део шеме прања новца

Нестед Сервицес

Ова широка категорија услуга функционише у оквиру једне или више берзи. Они користе адресе које су домаћини размене да приступе могућности размене да брзо конвертују новчиће у готовину и искористе могућности за трговину. Неке берзе имају слабе стандарде усклађености за угнежђене услуге, које лоши актери користе за прање новца.

Када угнежђене услуге заврше трансакцију, она се појављује на блокчејн књизи испод адресе размене уместо угнежђених услуга или адресе појединца. Брокери без шалтера (ОТЦ) су најраспрострањенији тип угнежђених услуга.

Када криминалци користе ОТЦ, могу анонимно да тргују великим сумама криптовалута са ОТЦ-има који олакшавају директну трговину између две стране ван размене.

Ове трговине су безбедне и брзе, а ОТЦ брокерима се плаћа провизија за проналажење контрастранака за трансакцију, али не учествују у преговорима. Када се стране договоре о условима преноса, средства се преносе преко ОТЦ брокера.

Услуга анонимизације

Пошто се трансакције у Битцоин-у и другим криптовалутама снимају на блокчејну, генерално се могу пратити до оригиналног извора. Због тога сајбер криминалци користе услуге анонимизације да сакрију извор својих средстава, нарушавајући везе између Битцоин трансакција.

Људи често наводе потребу за одржавањем личне приватности као разлог за коришћење услуге анонимизације, а лоши актери користе предност анонимности коју ове услуге пружају. Учествовање у почетној понуди новчића коришћењем једног новчића за куповину друге врсте новчића (куповина Етхереум са Битцоин) је један од начина да се сакријете порекло дигиталне валуте користећи главну криптовалуту размене.

Интеграција

Када је биткоин или друга криптовалута успешно опрана, достигла је фазу интеграције у којој је тешко повезати их са криминалним активностима. Иако новац више није директно повезан са злочином, перачима новца и даље је потребан начин да објасне како су га добили.

Да би легитимисали прљаву криптовалуту, криминалци стварају онлајн компанију која прихвата биткоине као плаћање да би оправдала приход. Они могу да трансформишу прљави Битцоин у чист, легалан новац на овај начин.

Други начин на који легитимишу недозвољени приход је тврдња да потиче од профитабилног пословног подухвата или вредности имовине. Пошто су алтцоини веома променљиви, цене и депресирају за неколико минута, тешко је оповргнути ову тврдњу.

Повезан: Шта узрокује пад цена криптовалута и како можете преживети крах?

Колико криптовалуте перу криминалци?

Према блоцкцхаин платформи података Цхаинаналисис, криминалци су од 2017. године опрали криптовалуте у вредности од 33 милијарде долара. У 2021. сајбер криминалци су опрали 8,6 милијарди долара у криптовалутама, што је повећање од 30% у односу на 2020.

Значајан пораст криминалних активности у вези са криптовалутама није изненађујући с обзиром на експанзију легитимних и нелегитимних крипто активности током прошле године. Децентрализоване финансијске апликације чиниле су око 17% прања новца у 2021. години, при чему су миксери, берзе високог ризика и рударски фондови такође били сведоци значајног повећања.

Могу ли се зауставити прање биткоина новца?

Прање новца коришћењем биткоина није савршена наука, и постоји много простора за грешке, што је резултирало неколико високопрофилних кривичних гоњења. Иако криптовалуте имају репутацију анонимних, све трансакције се евидентирају у сталној, јавној књизи.

Криминалци перу новац како би спречили власти да уђу у траг извору незаконитих средстава. Међутим, ако успут направе једну грешку, цела њихова шема може бити поништена.

Ипак, како технологија наставља да се развија, криминалци ће смислити паметне начине да прикрију илегално кретање средстава док покушавају да остану корак испред органа за спровођење закона.

Како се НФТ-ови користе за трговину прањем и прање новца?

НФТ-ови су контроверзни из много разлога. Њихове везе са прањем новца су само још један проблем, али то је исто као и обична уметност, зар не?

Реад Нект

О аутору