Стакинг вс. Пољопривреда: у чему је разлика?

Кључне Такеаваис

• Улагање укључује закључавање криптовалута на ПоС блоцкцхаин да би се осигурала мрежа и зарадиле награде, док фарма приноса укључује позајмљивање крипто имовине ДеФи протоколима за генерисање награда.
• Улагање је једноставније и мање ризично, са предвидљивијим наградама, док узгој приноса укључује више сложености, динамичке каматне стопе и више флуктуација на тржишту.
• Улагање носи мањи ризик од губитка имовине у поређењу са узгојем приноса, али пољопривреда приноса нуди потенцијал за већи профит. Истраживање и разумевање ваших преференција су кључни пре него што се одлучите за стратегију.

Улагање у криптовалуте и фарма приноса су два популарна начина за крипто инвеститоре да зараде пасивни приход — генеришу приход без активног трговања. Међутим, ове две стратегије функционишу другачије, са различитим механизмима, наградама и ризицима.

Кључ за доношење одлуке о најбољој стратегији је разумевање шта је пољопривреда са учешћем и приносом, како функционишу и по чему се разликују.

Шта је улагање у криптовалуте?

Улагање у криптовалуте укључује закључавање крипто на прооф оф стаке (ПоС) блоцкцхаин у одређеном криптовалутни новчаник да учествује у механизму консензуса протокола. Основа закључавања крипто имовине је гаранција да се понашате у доброј намери. Пошто можете да изгубите своју имовину ако прекршите правила протокола, већа је вероватноћа да ћете верификовати и додати само легитимне трансакције и податке у блоцкцхаин.

Док је улагање првенствено начин да се осигура блокчејн мрежа и верификују њене трансакције, инвеститори који улажу зарађују награде. На пример, можете да уложите или закључате свој ЕТХ на Етхереум блок ланцу да бисте учествовали у његовом ПоС процес консензуса и зарадите ЕТХ награде.

Како функционише улагање у криптовалуте?

За разлику од блоцкцхаина доказа о раду (ПоВ), који захтевају рударе и чворове, ПоС блок ланци захтевају валидаторе да верификују трансакције и обезбеде мрежу без централног ауторитета.

Што више криптовалута уложите, веће су шансе да будете изабрани за валидацију и додавање нових блокова у блоцкцхаин. Као валидатор, зарађујете одређени проценат накнада за сваку трансакцију коју потврдите. У зависности од тога како улажете, можете зарадити и друге награде, укључујући новосковане новчиће, камате и право гласа.

Ево како можете да уложите своје жетоне:

1. Можете уложити потребан минимум или више за одржавање и покретање хардвера или софтвера који складишти податке, обрађује трансакције и додаје нове блокове у ланац блокова. Зарадићете највише награда, али ћете радити највише посла овде јер чворови валидатора захтевају 100% непрекидног рада.
2. Други начин за улагање је креирање акредитива за валидатор, депоновање потребних крипто токена или више и делегирање процеса валидације добављачу услуга који покреће чвор валидатора.
3. Претпоставимо да немате минимални потребан улог за покретање валидаторног чвора или не желите да покрећете валидатор чвор. У том случају можете користити услуге стакинга које нуди централизоване и децентрализоване размене или се придружите групи за улагање.

Можда ћете морати да платите накнаду за делегирано улагање, придруживање групи за улагање или коришћење централизоване размене. Ипак, зарадићете награде без активног трговања.

Још неке карактеристике клађења криптовалута укључују следеће:

• Обично постоји минимална количина криптовалута коју морате да уложите.
• Можда постоји период закључавања током којег се ваши уложени токени не могу повући или пренети. Међутим, неколико скупова за улагање и централизоване берзе нуде флексибилније опције за улагање.
• Може постојати механизам за резање да би се примениле казне за злонамерно понашање.

Примери доказа о улози у блокчејну

Улагање је основа ПоС блокова, а ево два кључна примера.

• Етхереум: Пошто је Етхереум прешао са ПоВ на ПоС механизам консензуса, сада захтева од корисника да уложе ЕТХ. Да бисте покренули чвор за валидацију, морате депоновати 32 ЕТХ, али можете уложити много мање количине ЕТХ на скупове за улагање и берзе криптовалута. Беацонцха рецордс процењени просечни годишњи финансијски повраћај по валидатору током 24 сата био је чак 24% у 2022.
• Солана: Овај ПоС блоцкцхаин протокол вам омогућава да покренете валидатор, делегирате свој улог на чворове валидатора и придружите се скуповима за улагање без потребе за минималном количином СОЛ-а. Размене, укључујући Кракен и Соладек, омогућавају вам да уложите СОЛ без покретања чвора валидатора.

Улагање се често посматра као начин да се заради пасивни приход, али његови резултати могу бити различити.

Објашњење узгоја приноса

Узгој приноса укључује позајмљивање крипто имовине протоколи децентрализованих финансија (ДеФи). да генеришете награде. Циљ је да максимизирате своје криптовалуте обезбеђивањем ликвидности или депоновањем токена у ДеФи протоколе. Ови токени се користе за олакшавање размене криптовалута или позајмљивања зајмопримцима који плаћају камату.

Како функционише пољопривредна производња

Уместо да дозволите да ваша крипто средства остану неактивна, можете их депоновати у децентрализовану берзу (ДЕКС) као добављач ликвидности (ЛП). Депоноваћете своју крипто имовину у фонд ликвидности да бисте зарадили проценат ДЕКС-ових генерисаних накнада за трговање и, понекад, ДЕКС-ов токен управљања.

Алтернативно, можете постати зајмодавац на ДеФи протоколу. Када људи позајмљују од вас, добићете део камате коју плаћају — принос — а понекад и ДЕКС-ов токен управљања.

Када одлучите да додате средства у фонд ликвидности, мораћете да повежете свој новчаник криптовалута и покренете паметан уговор да држи средства за размену и позајмљивање и прати своје награде. Овај паметни уговор ће вам издати токен који ћете користити да прикупите своје награде и искористите своју крипто имовину.

Након што „уберете“ награде од обезбеђивања ликвидности или позајмљивања ваше имовине, можете их поново уложити у ДеФи протоколе да бисте зарадили више приноса – то се назива комбиновањем. Ваша зарада ће се мерити коришћењем годишње процентуалне стопе (АПР) или годишњег процентуалног приноса (АПИ).

Постоје компликованији процеси које можете користити да бисте зарадили више приноса, као што су левериџирање и ДеФи петља, али они обично укључују више ризика. Ипак, као пољопривредни произвођач, мораћете да премештате своја средства, мењате платформе, мењате стратегије и размену средстава јер награде константно флуктуирају на основу трговања пула ликвидности обим.

Примери узгоја приноса

Само децентрализоване берзе нуде узгој приноса. Ево две популарне платформе за пољопривреду:

• Цомпоунд: Ова децентрализована размена омогућава позајмљивање и позајмљивање различитих крипто средстава. Као зајмодавац на Цомпоунд-у, зарадићете камату у зависности од новчића који депонујете (мање познати новчићи обично имају веће каматне стопе). Цомпоунд такође издаје ЦОМП, свој токен управљања, инвеститорима који обезбеђују ликвидност или своју крипто имовину за крипто позајмљивање.
• Ааве: Овај ДЕКС вам омогућава да депонујете своју крипто имовину за крипто позајмице и зарадите камату. Такође можете обезбедити ликвидност и зарадити награде заједно са токеном управљања тржишта на којем дајете ликвидност.

Осим ова два, неколико ДЕКС-ова вам омогућава да обезбедите ликвидност или позајмите своју крипто имовину.

Стакинг вс. Пољопривреда: Која је најбоља опција?

Можете зарадити пасивни приход од крипто улагања или узгоја приноса. Међутим, свака стратегија има предности и недостатке које бисте требали размотрити.

Ове предности и недостатке могу се решити у три кључне области.

1. Сложеност

Док је соло улагање – покретање чвора валидатора – сложено и интензивно, само неколико инвеститора вуче овај пут. Друге методе залагања су генерално једноставније од узгоја приноса, посебно зато што морате да уложите само један токен на један блоцкцхаин протокол.

Узгој приноса обично укључује више токена, протокола, трансакција и стратегија, што повлачење чини изазовнијим и скупљим.

2. Награде

Пошто је улагање предвидљивије од узгоја приноса, вероватно ћете зарадити мање од узгоја своје имовине. Стопе зараде од улога су засноване на основним параметрима ПоС мреже.

У међувремену, пољопривредна производња има динамичније каматне стопе и подстицаје зависне од понуде и потражње основних протокола. Пул ликвидности са великом потражњом и понудом може донети више каматне стопе и подстицаје.

3. Ризици

Мања је шанса да изгубите своју крипто имовину са улагањем него уз узгој приноса.

Претрпети ћете губитак ако дође до бежања док је ваша имовина уложена, а ако су закључана, нећете моћи ништа да урадите. Можда ћете добити казне ако се ваш основни чвор валидатора лоше понаша или не одржава 100% непрекидног рада. Ако користите групе за улагање или крипто берзе за улагање, нема гаранције да ћете добити награде за улагање.

У међувремену, узгој приноса вас излаже већим тржишним флуктуацијама на неколико средстава. Такође можете наићи на рањивости паметних уговора или грешке и изгубити своје депоноване токене и зарађене награде. Штавише, зарадио накнаде за трговање се понекад поништавају несталним губитком, где постоје неравнотеже у фонду ликвидности и цена једног токена резервоара.

На крају крајева, избор између залагања и узгоја приноса зависи од ваших преференција, склоности ризику и расположивих ресурса. Ако више волите једноставнију, стабилнију и мање ризичну стратегију, боље би вам било да уложите своју имовину. Ако сте активнији, преферирате већи профит и можете да се носите са више ризика и сложености, можете се одлучити за пољопривреду.

Алтернативно, можете комбиновати ове две стратегије да бисте диверзификовали свој портфолио и зарадили најпасивнији могући приход.

Увек истражите пре него што уложите или направите своју криптографију

Док пољопривреда за улагање и принос укључује снабдевање ликвидношћу блокчејн протоколима да би се зарадиле награде, они имају различите сврхе, механизме, ризике и поврате. Разумевање ове две стратегије ће вам помоћи да изаберете најбољу за своје потребе.

Такође можете користити обе стратегије. Само запамтите да инвестирате само оно што можете себи приуштити да изгубите!