Тужна реалност финансија је да новац, чешће него не, долази са преварама. Током метеорског успона криптовалуте као индустрије и блоцкцхаин технологије, видели смо да су преварне активности подједнако нашкодиле џеповима инвеститора и корисника.
Док је крипто превара уништила индустрију од њеног почетка, раст ових крађа угрожава опште усвајање и прихватање криптовалуте.
Имајући ово на уму, хајде да погледамо како крипто превара утиче на инвеститоре и приступе који се могу предузети да би се ублажио утицај сајбер криминала који укључује криптовалуте.
Врсте преваре са криптовалутама
Крипто превара може доћи у а разноврсност облика и величина и може укључивати криминално понашање као што су:
Финансијски криминал
Пошто се криптовалута може лако дистрибуирати дигитално, њене тренутне трансакције и преносивост без граница учинили су криптовалуту јаким алатом за избегавање пореза, прање новца и подмићивање.
Лажни ИЦО
ИЦО (почетне понуде кованица) постале су истакнуте пред крај другог циклуса биткоина. Ови ИЦО укључују лансирање потпуно нове криптовалуте и обично се пласирају придошлицама у крипто простор који траже брзи профит. Нажалост, многи ИЦО-и су направљени из танког ваздуха, састоје се од лажних чланова тима и исецања и лепљења белих папира док се непостојећи новчићи продају непостојећим инвеститорима.
Пумпе и депоније
Шеме пумпе и депоније је постао нашироко коришћен последњих година јер су власници новчића покушавали да манипулишу тржиштима тврдећи да је криптовалута постављена за значајан раст пре него што је продата када је постигнут далеко нижи циљ. Ови лажни покушаји да се генерира хипе за новчић не разликују се од традиционалне манипулације берзом.
Понзи Сцхемес
Понзи шеме нису превише сличне пумпама и депонијама, такође су популарно возило које се користи криптовалуте да доведе богатство за дугогодишње власнике имовине привлачењем нових корисника да генерисати више новца.
Крађа
Крипто такође обилује традиционалнијим облицима крађе, где хакери могу да уђу у корисничке крипто новчанике и украду њихову дигиталну валуту. Да би то урадили, они могу да креирају лажне размене криптовалута како би преварили кориснике да пошаљу новац или да користе лажне новчанике за наплату несумњивим корисницима. Има их и неколико пхисхинг преваре које доводе до крађе криптовалута.
Један од најпопуларнијих начина за оглашавање превара са криптовалутама је плаћање познате личности и утицајни људи да их пласира. Нажалост, због брзог темпа крипто тржишта, многе познате личности су пристале да промовишу шеме криптовалута без претходног знања о самој имовини. Као резултат тога, видели смо јавне личности као што су Флоид Маивеатхер, ДЈ Кхалед и Ким Кардасхиан које је СЕЦ оптужио за њихово учешће у промовисању криптовалута на друштвеним медијима.
5 корака који ће ограничити крипто превару
Са различитим облицима превара са криптовалутама који су распрострањени у индустрији, компаније морају предузети акцију како би осигурале сигурност инвеститора. Иако се децентрализација мора одржати, пет основних корака може се користити како би се заштитила криптовалута од лажних активности.
- Дајте приоритет верификацији идентитета
- Користите алате за обогаћивање података
- Добродошли у нову регулативу
- Побољшајте корисничке интерфејсе
- Образовање за крипто кориснике, нове и старе
Хајде да их детаљније погледамо.
1. Дајте приоритет верификацији идентитета
Док многе крипто фирме користе неки облик верификације идентитета путем КИЦ и АМЛ мера, чин отпремање слике личне карте клијента и додавање његове фотографије није довољно снажно да се самостално заустави превара.
Од суштинског је значаја да предузећа усвоје свеобухватније методе верификације за потврду идентитета. Један од најефикаснијих начина да се то постигне је верификација блок-чејна.
Блоцкцхаин верификација може помоћи да се уведу динамичке услуге идентитета, које компаније могу користити да препознају своје кориснике у реалном времену. Ово може да обухвати низ постојећих скупова података као што су ИД документи и контекстуални подаци као што је телефон бројеве и ИП адресе док га упореди са подацима трећих страна као што је регистрација бирача информације.
Овај облик динамичке унакрсне провере може помоћи да се корисници заштите од лажних активности и случајева дуплирања идентитета.
Алати за обогаћивање података такође могу помоћи фирмама да боље идентификују своје клијенте на основу низа метрика које њихов дигитални отисак оставља иза себе.
Питања попут употребе ВПН-а, адреса е-поште за једнократну употребу, лажних налога на друштвеним мрежама и других контекстуални индикатори се могу користити за означавање било које потенцијалне лажне активности пре него што она има прилику да се уради штета.
Ови алати за обогаћивање су већ широко доступни, а компаније за сајбер безбедност као што је СЕОН су пример крипто услуга против превара које могу да испоруче обрнуте претраге е-поште, обрнутим претрагама на друштвеним мрежама, отиску прста уређаја и бројним другим идентификаторима ризика који могу помоћи већем броју фирми за криптовалуте да избегну тешке губитке кроз криминалне активност.
3. Добродошли у нову регулативу
Можда постоји равнотежа између строже регулативе и постизања децентрализованог крипто пејзажа, али компаније морају да раде са регулаторима како би изградиле погодан регулаторни оквир.
Поздрављајући више регулаторних заштитних ограда да расте упоредо са популарношћу криптовалута, коришћење размене широм севера Америка, Уједињено Краљевство, Европска унија, Азија и остатак света могу имати користи од веће безбедности широм света одбор.
На пример, америчке берзе криптовалута би требало да буду регулисане у оквиру БСА, али тек треба да видимо измене закона који би се посебно односили на пружаоце услуга дигиталне имовине. Од виталног је значаја премостити ове празнине како би се понудио свеобухватнији ниво заштите.
4. Побољшајте корисничке интерфејсе
Последњих месеци, видели смо веб локације за крипто преваре претварајући се да су берзе и НФТ тржишта како би преварили инвеститоре да купе замишљене токене или плате за криптовалуте које не постоје.
Овај ризик је посебно значајан у свету НФТ-а због обима имовине која протиче кроз тржишта као што је ОпенСеа, и лакоће са којом преваранти могу да дуплирају незаменљиве токене.
Имајући ово на уму, компаније морају да обезбеде да су њихови кориснички интерфејси што једноставнији за коришћење и поузданији како би спречили да се посетиоци изгубе или кликну на лажне везе. Поред тога, додавање веб елемената које је преварантима теже реплицирати такође може бити предност у борби против превара.
5. Образовање за крипто кориснике, нове и старе
Свака фирма која се суочава са криптовалутама са амбицијама да прими нове инвеститоре мора да користи портал за учење који подржава образовање о безбедности на мрежи.
Многе онлајн размене попут Цоинбасе-а већ изграђују своје ресурсе за учење са посебним фокусом на механику блокчејна и откривање превара.
Као релативно нова индустрија, многе лажне радње се ослањају на преваре корисника који нису у потпуности упознати са индустријом. Крипто компаније морају ово ублажити као приоритет.
Утирање пута за мејнстрим усвајање
Можда је најважније то што ће проактиван приступ ограничавању лажних активности у криптовалути представљати камен темељац за усвајање у главном току. За многе потенцијалне инвеститоре широм света, криптовалуте су чудне и мистериозне, а перцепције се могу брзо окренути везама пејзажа са црним тржиштем и криминалним активностима.
Кроз ефикасније ресурсе за учење и регулативу, крипто може постати безбедно окружење за све и место за инвеститоре да напредују без страха да ће изгубити своју имовину.
