Криптовалуте су изграђене на блок-чејновима, што их чини сигурним и тешким за хаковање. Њихов висок ниво сигурности чини безбедним обављање трансакција, укључујући П2П трансакције.
Али преваранти увек траже начине да преваре људе за своја средства заобилазећи нормалан процес трансакције, а П2П трансакције су им запеле за око. Лоши актери користе различите методе којих морате бити свесни, тако да можете бити опрезни кад год желите да извршите П2П трансакцију.
Преваре у П2П трговини
П2П трговине укључују две особе које међусобно тргују криптовалутама без потребе за посредником или било којом трећом страном. Када обављање П2П трговине, Ви сте у потпуности задужени: Ви одлучујете када и од кога ћете куповати и продавати, начин плаћања и многе друге параметре по жељи.
Прописи око П2П трансакција су мало опуштени јер нема директног учешћа трећих страна у трговини. Из тог разлога, лоши глумци покушавају да преваре људе који нису довољно пажљиви када обављају трансакције.
Како функционишу П2П преваре
У наставку су наведени неки начини на које се извршавају П2П преваре.
Лажна банка
Купац шаље лажно кредитно упозорење продавцу, тако да продавац може потврдити плаћање и завршити трансакцију. Пошто је продавац добио кредитно обавештење, можда се неће трудити да провери свој рачун да потврди да је новац заиста послат. На овај начин продавац ослобађа средства у замену за ништа.
Двоструки идентитет
Продавац може користити алтернативна средства да каже купцима где да пошаљу своја средства. Након што купац пошаље новац, продавац ће почети да тврди да трансакција није завршена јер није примио новац. У овом случају, продавац неће ослободити већ закључана средства како би два пута био плаћен.
Да би се то догодило, продавац често комуницира са купцима приватно, обично изван П2П платформе за трговање. Дакле, чак и ако купац пријави такав случај, можда неће постојати ваљани доказ о таквој трансакцији од тада на платформи нема записа и новац је послат на рачун који не носи рачун продавца детаљима.
Лажна корисничка подршка
Преваранти могу понудити да вам помогну да решите проблем са вашом П2П платформом под маском званичног представника корисника. Они могу да вам пошаљу везе које ће вас преусмерити на веб локацију сличну оригиналној. Пријављивање са вашим подацима на таквој веб страници омогућиће им приступ вашим подацима, помоћу којих могу повући сва ваша средства или извршити друге лажне активности.
Лажне признанице или фалсификат
Преваранти фалсификују снимке екрана и друге доказе да тврде да су платили и извршили свој део трансакције. Они то раде како би извршили притисак на продавца да ослободи средства иако трансакција није потврђена на рачуну продавца. Продавац који падне на ово само ослобађа фонд у замену и не добија ништа заузврат.
5 начина да избегнете П2П преваре
Следе начини на које можете да избегнете да постанете плен ових лажних активности.
1. Уверите се да снимате трансакције
Увек пронађите начин да забележите своје трансакције као доказ да сте их завршили. Можете често да правите снимке екрана да бисте имали доказе против лажног клијента или П2П платформе коју користите.
2. Увек потврди трансакције на свом налогу
Ово је добар начин да избегнете лажне трансфере. Увек проверите свој банковни рачун или новчаник да бисте потврдили да су ваше трансакције биле успешне. Није добра идеја ослањати се на доказе купца. Уверите се да сте то сами потврдили са свог налога пре него што овластите крипто трансфере.
3. Тргујте на сигурним платформама
Можда би било боље трговати на реномираним берзама, јер ове берзе имају снажне безбедносне мере за заштиту својих корисника. Неке берзе спроводе процесе верификације идентитета како би вас заштитиле од трговине са лажним налозима и идентитетима.
Неке берзе нуде есцров услугу која им омогућава да закључају средства која ће се извршити док укључене стране не потврде да су трансакције завршене. Побрините се да тргујете у разменама са таквом услугом даје вам побољшану заштиту.
Не заборавите да потражите искрене рецензије на мрежи и ван мреже (ако је могуће) о вашој П2П платформи желите да користите пре куповине да бисте знали шта људи који су користили платформу имају да кажу о својим искуства. Не заборавите то користећи размену са високим нивоима безбедности нема користи ако нисте опрезни.
4. Интеракција само на званичним каналима
Не одговарајте ни на једну поруку са било које платформе или канала који тврди да одговара вашем захтеву или жалби ако није са званичне линије П2П размене. Избегавајте да своје детаље шаљете незваничним представницима да вам помогну у вези са било којим проблемом.
Да бисте то осигурали, уверите се да користите размену која има активну подршку тако да увек можете да добијете одговоре на своје жалбе и упите без одлагања. Можете тестирати канале подршке пре него што вам затребају да бисте видели њихову брзину одговора и одредили метод који сматрате најпогоднијим.
Када тргујете, увек је боље да се придржавате комуникације са другом страном, било купцем или продавцем, на платформи за трговање како бисте обуздали активности преваранта. Одржавање комуникације на платформи такође отежава некоме да покрене лажне спорове против вас.
5. Избегавајте трговце са ниском стопом завршетка трансакције
П2П платформе вам обично омогућавају да видите број успешних трговина или стопу успешности коју је трговац имао у односу на број трговина које је трговац покушао. Број вам може рећи много о трговцу, а уз то можете одлучити да ли ћете трговати са њим или не. Уверите се да се држите трговаца који имају високе стопе завршетка трговине и који су такође завршили многе трговине. Преглед вам такође може дати до знања шта су други искусили. Одвојите време да прочитате шта су бивши купци писали о трговцу.
Увек будите опрезни
Лакше је изгубити новац него добити, па је важно да будете на опрезу како вам не би украли тешко зарађени новац. Будите опрезни у вези са сваким потезом који направите покушавајући да извршите П2П трансакцију, јер свака грешка може бити неповратна.