Шта су АМЛ и КИЦ у Црипто-у и по чему се разликују?

Екосистем криптовалута је океан испуњен са неколико важних акронима које не можете превидети, и можда ће бити неодољиво научити их све. Међутим, два која ћете понекад чути у екосистему су АМЛ и КИЦ.

Анти-Монеи Лаундеринг (АМЛ) и Кнов Иоур Цустомер (КИЦ) су два регулаторна процеса која настоје да спрече финансијски криминал и промовишу транспарентност у крипто индустрији.

Али како се разликују по обиму?

Шта је АМЛ у Црипто-у?

АМЛ је скраћеница од Анти-Монеи Лаундеринг. АМЛ је низ процедура и прописа који спречавају криминалце да користе криптовалуте прикривају трагове својих прихода од незаконитих активности, које се називају прањем новца или прање.

То је процес у којем ови криминалци камуфлирају исплати криминалне активности да би изгледало као да је дошло из легитимних средстава. Са овом маском, они могу да троше и улажу новац без подизања обрва. Због своје анонимности, крипто апелује на криминалце као начин да оперу (перу) новац.

Као мера за борбу против незаконитих активности са криптовалутама,

владе увеле прописе и процеси који подвргавају крипто размене и друга предузећа која се баве крипто трансакцијама да спроведу неке кораке за борбу против прања новца. Мрежа за борбу против финансијских злочина (ФинЦЕН) у Сједињеним Државама, Управа за финансијско понашање (ФЦА) у Уједињеном Краљевству, и Финансијско обавештајна јединица (ФИУ) у Европској унији су врхунски примери владиних агенција које надгледају АМЛ прописи.

Они примењују прописе за проверу идентитета људи који обављају трансакције у крипто, надгледају њихов активности и пријавити релевантне све сумњиве активности које би могле сугерисати прање новца власти.

Шта је КИЦ у Црипто-у?

КИЦ је скраћеница од Кнов Иоур Цустомер, што се односи на процедуре за финансијске институције које се баве криптовалуте за спречавање крађе идентитета, преваре и других криминалних активности верификацијом вашег идентитет.

Крипто берзе желе да осигурају да сте управо оно за шта тврдите да јесте, а не лажни криминалац прикупљањем ваших личних података и идентификационих докумената које је издала влада. Затим верификују ваш идентитет упарујући информације које сте дали са јавном евиденцијом или вршећи проверу прошлости.

Када се ваш идентитет потврди, добијате одређени приступ њиховим услугама. Поред тога, доказ о приходу или адреси ће вам дати неограничен приступ њиховим услугама.

Најбоље крипто берзе као што су Бинанце, Цоинбасе и Кракен извршите овај процес приликом регистрације нових купаца. У ствари, а крипто размена без КИЦ-а би требало да подигне црвене заставице о његовој легитимности. Нешто вредно пажње је да се КИЦ прописи разликују по земљи и региону. Неки региони могу бити мање или више строги према КИЦ-у.

Које су сличности и разлике између АМЛ-а и КИЦ-а?

У почетку, АМЛ и КИЦ настоје да спрече незаконите активности у свету криптовалута. Али док се АМЛ посебно концентрише на елиминисање прања новца, КИЦ се фокусира на спречавање превара и других незаконитих активности. Обојица раде руку под руку како би осигурали да се криптовалута користи легитимно.

Да бисте ово боље разумели, замислите АМЛ и КИЦ као тим детектива који напорно раде на хватању лоших момака из света криптовалута. АМЛ је теренски детектив у мисији у потрази за перачима новца. Насупрот томе, наш КИЦ детектив у канцеларији ради папирологију провере личних докумената како би се уверио да нико не користи лажне идентитете за вршење подлих активности. Без обзира на то где стижу да обављају своје дужности, они су моћан тим који осигурава да је крипто свет безбедан.

Једна главна разлика коју не смемо пропустити да истакнемо је њихова примена. Прописе о спречавању прања новца обично спроводе владине агенције, као што је Радна група за финансијску акцију (ФАТФ), на глобалном нивоу. С друге стране, обавеза је финансијских институција (нпр. берзе криптовалута или банака) да имплементирају КИЦ. Ово чини главни део праксе управљања ризиком.

АМЛ и КИЦ су две стране новчића

Анти-Монеи Лаундеринг и Кнов Иоур Цустомер разликују се по обиму, али на крају раде на постизању заједничког циља — спречавању финансијских злочина и промовисању транспарентности и легитимитета у крипто екосистему.