Шта је ребаланс крипто портфеља и како то радите?

Као крипто инвеститор, вероватно имате разноврсну дигиталну имовину у свом портфељу, укључујући криптовалуте високог и ниског ризика. Опште правило је да већи део свог портфеља доделите нискоризичној активи, а мањи део активи високог ризика. Међутим, због флуидне природе крипто тржишта, ваше инвестиције ће се често мењати.

Као резултат тога, мораћете често да ребалансирате свој крипто портфељ. Али шта значи ребаланс вашег портфеља и како то треба да урадите?

Шта је ребаланс крипто портфеља?

Ребаланс вашег крипто портфеља укључује редистрибуцију—куповину и продају—ваше имовине да бисте је вратили на првобитну тежину.

Рецимо да креирате портфолио са 50% БТЦ-а и 10% ЕТХ, АДА, ДОГЕ, МАТИЦ и ДОТ. Због колебања цена, ДОГЕ може постати вреднији од АДА, а алокација ће постати 15% и 5%. Ребалансом ћете продати нешто ДОГЕ-а и купити АДА да бисте задржали почетне алокације—по 10%.

Можете ребалансирати свој крипто портфељ само ако имате више дигиталних средстава. Иако се свака криптовалута разликује по цени, свакој имовини додељујете проценте израчунате на основу фиат валуте. На пример, ако имате 100 УСД и желите да креирате портфолио користећи раније поменуте алокације, имали бисте БТЦ у вредности од 50 УСД и ЕТХ, АДА, ДОГЕ, МАТИЦ и ДОТ у вредности од 10 УСД сваки.

Као крипто тржиште флуктуира, ова имовина би вредела мање-више у доларима. Са ребалансом, продали бисте оне који вреде више него што би требало и купили више оних који вреде мање док не повратите своју првобитну алокацију.

Запамтите да ће се вредност ваше инвестиције променити у односу на првобитних 100 долара. То значи да ћете морати да конвертујете сву своју имовину у основну валуту да бисте добили нову вредност, која би могла бити 90, 150 долара или било шта друго. Затим бисте извршили ребаланс на основу ове нове вредности: ако је 150 долара, имали бисте БТЦ у вредности од 75 долара и друге токене у вредности од 15 долара сваки.

Са ребалансом портфеља, можете задржати своју алокацију улагања и однос ризика и награде упркос нестабилном тржишту криптовалута. Ово ће вам помоћи да ублажите непланиране ризике, као што је више улагања у високоризична крипто средства. Међутим, ребаланс крипто портфеља је дугорочан стратегија крипто трговања, тако да нећете одмах искористити предности.

2 фактора које треба узети у обзир пре ребаланса вашег крипто портфеља

Иако је ребаланс вашег крипто портфеља одлична идеја, неколико детаља утиче на то како и када то треба да урадите.

1. Тржишни трендови и услови

Ваша одлука о ребалансу треба да се заснива на будућим очекивањима о крипто тржишту. Понекад ће једно средство константно надмашити све друге и мораћете да га продате да бисте купили оно са лошим учинком по повољној цени. У другим временима, нискоризична имовина би могла да падне, а продаја „ризичне“ имовине са високим учинком да би се она купила би резултирала огромним губицима.

Типично, трговци се залихе криптовалутама са већом тржишном капитализацијом, као што су БТЦ и ЕТХ, како би смањили волатилност и минимизирали ризик. Међутим, мораћете да ребалансирате свој портфолио чешће ако имате више кованица са средњим и ниским тржишним капиталом. То је зато што су њихове вредности много подложније променама.

2. Инвестициони циљеви и толеранција на ризик

Можда нећете морати често да ребалансирате свој крипто портфолио ако имате дугорочан поглед. То је зато што је крипто тржиште и даље нестабилно, а куповина и продаја дигиталне имовине подразумева накнаде и порезе, што би могло поништити вашу добит.

Ваш инвестициони циљ и толеранција на ризик ће такође одредити вашу стратегију ребаланса. На пример, можете ребалансирати ако алокација премашује одређени праг уместо у унапред одређеним периодима ако имате толеранцију ниског ризика.

Како ребалансирати свој крипто портфолио

Ако желите да ребалансирате свој крипто портфељ, следите ове једноставне кораке.

1. Одредите тренутну алокацију средстава вашег портфеља

Поред ваше идеалне алокације средстава (нпр. 25%, 25%, 25% и 25%), потребно је да знате тренутну алокацију ваших дигиталних средстава пре ребаланса вашег портфеља. Ово укључује неке математике; морате да конвертујете своју имовину у основну валуту (нпр. амерички долар), збројите вредност вашег портфеља и одредите алокације и укупну вредност улагања.

Међутим, можете прескочити овај корак ако користите алатку за аутоматско ребалансирање (више о томе касније).

2. Идентификујте крипто средства за ребаланс

Претпоставимо да желите крипто портфолио са 70% БТЦ, 20% ЕТХ, 7% АДА и 3% ДОГЕ. Сва четири средства морају бити ребалансирана на основу горњих тренутних алокација (92,2% БТЦ, 5,8% ЕТХ, 1% АДА и 0,9 ДОГЕ). Мораћете да продате БТЦ док не буде 70% ваше нове укупне вредности улагања и да купите више ЕТХ, АДА и ДОГЕ док не поврате ваше предвиђене алокације.

Као у кораку 1, можете се одрећи овог дела помоћу алата за аутоматско ребалансирање крипто портфеља.

3. Изаберите стратегију ребаланса

Генерално, постоје три стратегије ребаланса које можете усвојити.

Прво, можете користити стратегију ребаланса прага, где се ваша средства прилагођавају након што пређу одређену тачку. На пример, можете ограничити промене алокације на 15%. Када алокација средства пређе ову тачку, било негативно или позитивно, вршите ребаланс. Овај метод је најбољи ако имате дугорочан поглед и не желите да трошите много на накнаде за трансакције.

Друга стратегија коју бисте могли да примените је периодично или календарско ребалансирање криптовалута. Овим методом бисте поставили редован распоред ребаланса. Ако вршите ребаланс недељно, прилагођаваћете своја средства својим првобитним алокацијама у унапред одређено време сваке недеље. Ова стратегија би вам помогла да одржите чвршћи стисак на свом крипто портфолију, обезбеђујући ниже померање портфеља и добро прилагођено улагање у ризик.

Алтернативно, можете користити хибридну стратегију ребаланса, мешавину календара и прага. Овим методом бисте прилагодили свој портфолио сваки пут када средство пређе одређену тачку и по распореду.

4. Спроведите своју стратегију

Након што изаберете стратегију ребаланса портфеља, можете је применити ручно или аутоматски.

Ручни приступ значи да сами израчунате алокације и извршите потребне трговине. Све кораке морате извршити брзо јер је крипто тржиште веома флуидно. Такође, морате пажљиво да евидентирате сваку трансакцију да бисте пратили учинак свог портфеља и одредили капиталну добит за пореске сврхе.

Алтернативно, можете користити алат за ребаланс крипто портфеља, нпр Шкампи, да извршите прорачуне, идентификујете средства која треба да се ребалансирају, примените своју стратегију и забележите све трансакције. Можете се повезати сигурне крипто размене као што су Цоинбасе, Бинанце и Кракен и неки од најбољих новчаника за криптовалуте као што су МетаМаск и ЛедгерЛиве. Пре употребе овог алата за ребаланс, испробајте демо налог да бисте утврдили да ли је најбољи за вас.

Не остављајте свој крипто портфолио неуравнотеженим

Прилагођавање вашег портфеља криптовалута може вам помоћи да ублажите ризике присутне на овом нестабилном тржишту. Прегледајте своје инвестиционе циљеве и толеранцију на ризик и одредите најбољу стратегију ребаланса крипто портфеља коју ћете пратити. Онда се држите тога.

И бићете на путу да боље управљате својим дигиталним средствима!

Информације на овој веб страници не представљају финансијске савете, инвестиционе савете или савете о трговању и не треба их сматрати таквима. МакеУсеОф не саветује о било каквим питањима трговања или улагања и не саветује да било коју одређену криптовалуту треба купити или продати. Увек спроводите сопствену дужну пажњу и консултујте се са лиценцираним финансијским саветником за савете о улагањима.