Како можете избећи крипто Понзи и пирамидалне шеме?

Од лансирања Битцоин-а (БТЦ) 2009. године, криптовалуте су значајно порасле и прихваћене од стране маса. Међутим, пораст дигиталне имовине довео је до разних превара, укључујући Понзи и пирамидалне шеме.

Једноставан циљ ових превара је да превари вас и друге несуђене крипто инвеститоре. Дакле, шта су крипто Понзи и пирамидалне преваре и како их можете избећи?

Разумевање Понзи и пирамидалних шема у крипто индустрији

Крипто Понзи и пирамидалне шеме укључују злонамерне актере који маме и преваре несуђене инвеститоре који желе да зараде профит. Упркос њиховом различитом начину рада, обе преваре обећавају огромну зараду од наводних легитимних финансијских операција, али инвеститори који учествују обично завршавају са огромним губицима.

Шта је крипто Понзи шема?

У крипто Понзи шемама, злонамерни актери траже нове инвеститоре, обећавајући им огроман повраћај улагања (РОИ). Ови преваранти рекламирају различите инвестиционе планове као што су улагање,

аутоматизовано крипто трговање, или крипто арбитражно трговање али заправо плаћају раним инвеститорима користећи средства нових инвеститора.

Организатор крипто Понзи шеме може позвати инвеститоре да купе нови токен, рецимо „КСИЗ“, или да позајме своје постојеће токене, можда БТЦ. Ови преварантски организатори би вероватно обећали огромну камату, тврдећи да ће генерисати приход док улажу или обавежу вашу имовину. Обично капитализују тренутне трендове, па ако улагање у криптовалуте је у тренду, обећали би да ће вашу имовину уложити посебно уносно.

Ако инвестирате рано, можда ћете бити плаћени и сматрате да је шема легитимна. Ово је све трик да се створи пропаганда за превару. Обично би се већина учесника придружила касније, улажући своју имовину и надајући се огромном добитку. Али након значајних обавеза у вези са имовином, сплеткароши би повукли сву крипто имовину и побегли.

Понзи шеме би такође могле да пропадну ако недостају нови инвеститори. Пошто нема прилива, неће бити начина да се генеришу приноси за инвеститоре. У овом тренутку, инстанци би узели оно што је доступно и запалили.

Пример крипто Понзи шема

Термин „Понзи шеме“ настао је због Чарлса Понзија, који је обећао инвеститорима 50 процената повраћаја улагања за наводну инвестицију међународних поштанских купона. Понци је платио ранијим инвеститорима користећи средства новијих инвеститора и побегао након што је прикупио задовољавајућу суму новца.

Слично томе, 2013. Трендон Т. Схаверс и његова фирма, Битцоин Савингс анд Труст (БТЦСТ), обећали су инвеститорима недељну камату од око 7 процената на основу арбитражног трговања Битцоин тржишта. Међутим, БТЦСТ није продавао или куповао Битцоин. Након наплате Схаверса и његове фирме, тхе Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) пријавио да је остварио нето профит од преко 164.000 долара.

Од тада је откривено неколико крипто Понзи шема, укључујући Битцоннецт, Регалцоин и Мининг Мак. Ове шеме су се појављивале у различитим облицима—лажне платформе за крипто трговину, услуге залагања, решења за позајмљивање, услуге рударења у облаку, и трговачки ботови. На крају су довели до губитка средстава инвеститора.

Шта је крипто пирамидална шема?

Шема крипто пирамиде укључује почетног преваранта који регрутује друге инвеститоре који треба да регрутују више инвеститора, и тако даље и тако даље. На први поглед, ова шема изгледа као кампања маркетинга на више нивоа (МЛМ)., у којој се продаја одвија преко мреже људи, група и предузећа. Међутим, за разлику од МЛМ-а, крипто пирамидалне шеме не нуде легитимне производе.

Као и крипто Понзи шеме, они на врху пирамиде зарађују више новца, а они на дну губе новац. Ако крипто инвеститори позову више учесника, они могу зарадити више како новац иде од дна ка врху.

У крипто Понзи шемама, преваранти представљају прилику за улагање, попут права да купе дигиталну имовину и продају је по вишој цени. И сваки инвеститор треба да плати свом регруту за шансу да заради ово право. Затим, регрутер ће платити одређени део накнаде онима на вишим нивоима пирамиде.

Примери пирамидалних шема криптовалута

У децембру 2022 Одељење за правосуђе је објавио да је Карл Гринвуд, суоснивач ОнеЦоин-а, признао кривицу за превару и прање новца након што је понудио пирамидалну шему криптовалуте вредну милијарду долара. Греенвоод и Руја Игнатова покренули су ОнеЦоин 2014. године, нудећи ОНЕЦОИН, лажну крипто имовину, преко глобалне МЛМ мреже.

Преваранти су тврдили да ће лажни токен бити следећа велика ствар, вероватно укидајући биткоин. И то је довело до тога да бројни инвеститори регрутују све више учесника док није уложено преко 4 милијарде долара. Гринвуд и Игнатова су манипулисали ценом лажног токена на лажној крипто берзи са 0,5 евра на преко 29 евра, мамивши несуђене инвеститоре до 2017.

10 уобичајених знакова крипто Понзи и пирамидалних шема

Док крипто Понзи шеме захтевају улагања у дигиталну имовину, крипто пирамидалне шеме захтевају да платите накнаду, купите дигиталну имовину и регрутујете друге инвеститоре. Ево других знакова Понзи и пирамидалних шема у крипто индустрији:

1. Упркос нестабилно крипто тржиште, ове преваре обично обећавају изузетно високе и доследне РОИ.
2. Понекад, крипто Понзи и пирамидалне шеме тврде да представљају мали или никакав ризик за инвеститоре.
3. Ако су чланови тима у крипто пројекту анонимни, то би могао бити пројекат преваре.
4. Када крипто компаније користе масивне, разрађене и блиставе маркетиншке кампање, вероватно промовишу пројекат преваре.
5. Крипто Понзи и пирамидалне преваре углавном нуде нелиценциране, нерегистроване и нерегулисане фирме.
6. Обично, фирме које нуде ове шеме имају сложене накнаде, провизије и инвестиционе структуре.
7. Ове организације такође имају ограничену документацију или никакву документацију – нема беле књиге или мапе пута.
8. Још један уобичајен знак је да не постоје захтеви за улагање; свима је обично дозвољено да инвестирају и зарађују у крипто Понзи и пирамидалним шемама.
9. Ако сте инвестирали у пројекат преваре, можда ћете приметити да не можете да уновчите своје инвестиције или да организатори стално предлажу да преокренете своја улагања.
10. Такође можете приметити грешке у изводима рачуна или калкулацијама плаћања приликом прегледа инвестиционих докумената.

Како избећи крипто понзи и пирамидалне шеме

Упркос све већој важности крипто Понзи и пирамидалних шема, они настављају да расту. Ваша је одговорност да се заштитите од ових превара. Ово је неколико корака које можете предузети да бисте избегли да постанете жртва:

• Пре улагања у било коју крипто инвестицију, урадите своје истраживање. Прегледајте беле књиге, проверене изворе вести, процене инвеститора и повезаност са пројектом.
• Осигурајте одговорност тако што ћете потврдити лице или тим који стоји иза сваког крипто пројекта пре него што се укључи. Такође можете проверити јавно расположење око тима - ако је повољно.
• Обратите пажњу на лиценце, сертификате и везе. Уверите се да је свака крипто организација са којом имате посла у складу са релевантним регулаторним смерницама. Ако је а децентрализоване финансије (ДеФи) пројекат, провере независне ревизије и друге релевантне сертификате.
• Немојте се поколебати обећањима о масовним повратима. Крипто тржиште остаје нестабилно, и свака инвестиција носи одређени ризик.
• Будите опрезни ако сазнате за крипто пројекат путем нежељених понуда и порука. То би могло значити да је организација користила масивне маркетиншке кампање како би намамила несуђене инвеститоре.
• Никада немојте улагати више него што можете да поднесете да изгубите. Сваки мудар крипто инвеститор има стратегију улагања. Немојте улагати више због „сигурних“ обећања приноса.

Шта учинити након што сте постали жртва крипто Понзи и пирамидалних шема

Ако имате среће, можете повући део своје инвестиције пре него што се шема расплете. Након што повратите своју имовину, или чак и ако не можете да је повратите, требало би да пријавите превару свом локалном органу за спровођење агенције, државни регулатор за хартије од вредности, СЕЦ, Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА) или Федерал Траде Комисија (ФТЦ).

Такође можете да едукујете друге инвеститоре о крипто Понзи и пирамидалним шемама, тако да их изванредни лажни приноси не доведу у заблуду.