Како се НФТ-ови користе за трговину прањем и прање новца?

Незаменљиви токени (НФТ) су честа појава у насловима. Једног дана, неко зарађује милионе продајући „дигиталну уметност“ као НФТ. Следећи, потенцијални старт-уп НФТ-а, повукао је своје инвеститоре, укравши сав њихов новац.

Нема сумње у то: НФТ су контроверзни.

Једна ствар коју наплаћују НФТ је њихова улога у прању новца. НФТ олакшавају прање новца из злочиначког подухвата лакшим него икада, помажући криминалним организацијама широм света да очисте своју незаконито стечену добит.

Дакле, како се НФТ-ови користе за прање новца?

Шта је НФТ?

По нашем објашњење за НФТ, НФТ је „јединствена дигитална имовина коју не можете поделити на мање делове (за разлику од дигиталне или криптовалуте), али има непроменљиву и следљиву историју (као већина дигиталних или криптовалута).“ Можете користити НФТ за представљање свих врста различитих дигиталних објеката, али они су обично повезани са дигиталним уметницка дела.

Једном креиран, власник НФТ-а може продати свој јединствени токен преко НФТ маркетплаце, постављајући коју год цену желе у нади да ће неко купити њихов токен. Трансакције се обично завршавају у криптовалути, иако постоје повремене продаје у фиат валути, као што је Беепле'с Свакодневно: Првих 5000 дана НФТ, који је продат за невероватних 69,3 милиона долара на Цхристие'с првој дигиталној уметности аукција.

Повезан: Најскупљи НФТ⁠—и зашто толико коштају

Да ли се НФТ-ови користе за прање новца?

Тешко је видети како НФТ нису користи се за прање новца. Сви покретни делови су ту да обраду и прање новца буду што једноставнији. НФТ и трговање криптовалутама додају згодан слој апстракције за криминалце, невероватно једноставан за коришћење, ефективно бесплатан на месту сервиса и бројне функције приватности за покретање.

Дакле, како се НФТ-ови користе за прање новца?

1. Злочиначка организација ствара јединствени НФТ и оглашава га на НФТ тржишту.
2. Злочиначка организација купује сопствени НФТ на НФТ тржишту, користећи идентитет који прикрива њену везу са самом собом.
3. Понављање.

Постоји још неколико покретних делова у процесу, али не много више, а то је груби приказ како НФТ прање новца функционише. Организација која користи НФТ за чишћење новца ће вероватно користити велику мрежу новчаника за криптовалуте и можда ће чак покушати да премести приход преко размене криптовалута да додају још корака између себе и коначног новчаника (где ће крипто бити замењени за фиат валута).

Када се НФТ „тргује“ неколико пута, повезана криптовалута је „чиста“. Штавише, иако блокчејн технологија значи да је проналажење оригиналног продајног новчаника лаж, откривање ко је заправо власник новчаника је потпуно различит. Прописи Упознај свог клијента (КИЦ) и Прописи против прања новца (АМЛ) нису доступни на свим НФТ тржиштима и као такви, свако може да отвори налог, изврши продају и задржи свој идентитет скривеним.

У другим случајевима, криминалци могу да користе украдене налоге за популарна НФТ тржишта да додају додатни легитимитет трговини, хакујући налог, врше продају, а затим нестају.

Неки користе исти процес да вештачки надувају цене НФТ-а. Свака продаја између повезаних налога доноси прилику за повећање продајне вредности, подижући цене више него што би разумно могле бити. Прање трговине, како је овај процес познат, је још један облик НФТ манипулације и онај који се повезује са прањем новца и другим облицима НФТ преваре.

Да ли је НФТ прање новца или трговина прањем незаконита?

Апсолутно. Само зато што говоримо о имовини криптовалута не значи да се не примењују редовни финансијски закони. Прање прихода стечених криминалом било којом методом је противзаконито, као и трговина прањем ради вештачког надувавања цене производа. Потешкоћа је у томе што је са криптовалутама и НФТ-овима папирни траг много лакше сакрити.

Повезан: Највеће НФТ преваре и како их избећи

Прање новца није само НФТ ствар

Важно је напоменути да НФТ прање новца није само питање криптовалута. НФТ су олакшали процес прања новца, али криминалци већ дуго користе ретка или вредна уметничка дела (и друге ретке антиквитете) за прање новца и вршење илегалних трансакција. Замена објеката високе вредности је релативно једноставан начин премештања новца између ентитета, још боље ако можете да прилагодите вредност објекта по свом укусу (као код НФТ).

Штавише, имајући у виду феноменалан број НФТ трансакција које се одвијају сваког дана, идеја да већина НФТ трговине омогућава неки облик злочиначког подухвата је такође ван граница. Водеће НФТ тржиште ОпенСеа сада има преко милион регистрованих корисника. Тешко је квантификовати сугестије да је већина ових корисника регистрована за помоћ у прању новца или другим преварама у вези са НФТ.

Или, узмите уметнички фалсификат. Као што се фалсификат дешава у свету уметности, исто се дешава и у свету НФТ уметности. Заиста, процес „фалсификовања“ НФТ уметности није једноставан, јер се већина дигиталне уметности може плагирати са неколико кликова. Када се једном сачува на рачунару, украдено дигитално уметничко дело се поставља на НФТ тржиште и продаје као оригинал. Нажалост, постоји мало могућности за оне који пронађу да су њихова дигитална уметничка дела украдена и продата као НФТ. Иако сајтови друштвених медија засновани на дигиталној уметности као што је ДевиантАрт напорно раде на праћењу слика које су поставили њихови корисници, то је задатак који одузима много времена.

При томе, ДевиантАрт Протецт скенира милионе нових НФТ слика сваке недеље на бројним НФТ тржиштима и послао је више од 80.000 упозорења својим корисницима у вези са украденим уметничким делима. Ипак, проблем и даље постоји, а ДевиантАрт је кап у мору слободно доступне дигиталне уметности.

Прање новца и НФТ иду руку под руку — али можемо ли то зауставити?

Ако је прање новца помоћу НФТ тако једноставан процес, како се може зауставити?

Не постоји једноставан одговор, заиста. У „стварном свету“, уметници и ауторитети се много труде да прате и обезбеде уметничка дела. Регистар губитака уметности прати изгубљену и украдену уметност широм света и спречава њену продају у легитимним аукцијским кућама. Било је одређеног успеха у идентификацији новчаника за криптовалуте коришћених у претходним пљачкама заснованим на криптовалутама, што је учинило новчаник који држи криптовалуту преврућу да би се из ње померила било која валута, барем поништавајући добит остварену крађом.

Нека НФТ тржишта практикују КИЦ/АМЛ, док друга иду додатно и осигуравају да је сваки креатор правилно верификован. Али за свако НФТ тржиште које предузима такве кораке, још њих шачица неће, дозвољавајући било коме да креира налог и продаје шта жели, за колико жели.

Нема сумње да су НФТ-ови ту да остану. Али они ће вероватно видети све већу регулативу док владе широм света покушавају да се позабаве њиховом употребом у прању новца, утаји пореза, онлајн преварама и другим криминалним активностима.

Не бисте украли ЈПЕГ: Шта огромна пљачка десним кликом значи за НФТ?

Један човек, један миш, сви НФТ. Како је један човек преузео сваки НФТ и шта то значи за ове контроверзне токене?

Реад Нект

О аутору