Немојте да вас заварају преваре са мазгама: како их уочити и избећи

Обично, када преваранти циљају своје жртве, они имају за циљ да их преваре за новац или извуку другу финансијску добит. Међутим, неки преваранти не траже ваш новац. Они траже ваш идентитет и поверење.

Уместо да траже новац, они би вам могли понудити новац. Али постоји преокрет. Све је то део софистицираног плана да вас натера да обављате њихов прљави посао. Њихов циљ је да вас заробе у превару. Ако паднете на то, могли бисте имати проблема са органима за спровођење закона, чак и као жртва. Ево како функционише мулинг превара и како је избећи.

Шта је превара са пакетом?

Пакетна превара је тактика преваре коју користе интернет преваранти да би олакшали своје лажне активности док се штите од директне изложености органима за спровођење закона. Обично је тешко открити јер не функционише као друге конвенционалне тактике преваре.

У овој врсти преваре, преварант не поставља никакав захтев за који се чини да би могло да изазове финансијске губитке жртви. Уместо тога, они превару означавају или као понуду за посао, хуманитарну услугу или једнократну помоћ. Ова превара је укорењена у стратегији да се постепено натера жртву да служи као посредник или мазга за премештање прихода од криминалних активности, било да се ради о новцу или физичким пакетима.

Како функционише Мулинг превара

Не постоји фиксна стратегија да се жртве заробе у превару. Различити преваранти користе различите стратегије у зависности од ресурса којима располажу и природе „пакета“ који желе да пренесу.

Без обзира на то, постоје три утврђене стратегије преваре на које треба обратити пажњу.

Приступ понуде за посао

Неке варијанте мулинг превара долазе у облику понуда за посао. Криминалци који се маскирају као легитимни пословни субјект могу вам послати понуду за посао. Позиција коју они нуде су обично различите варијације „агента за обраду новца или пакета“. Ваш посао опис би био да примате новац на свој рачун и шаљете га на одређене рачуне кад год добијете инструкције урадити тако. Такође може бити примање физичких пакета и њихово прослеђивање на другу адресу. Могу вам понудити фиксну плату или проценат новца који обрађујете.

Ове лажне компаније обично тврде да су компаније у иностранству које не могу да примају уплате директно из ваше земље. Пошто живите у земљи, можете помоћи у процесуирању новца и послати га на њихов офшор рачун уз накнаду. Њихови разлози су обично убедљиви, и обично имају много очекиваних редова питања добро увежбаних.

На површини, то може изгледати као савршено легитиман посао — начин да се брзо заради на интернету. Нажалост, то обично није случај. Ако прихватите њихову понуду за посао, новац који ћете обрадити обично је приход од превара. Када преваре друге људе на мрежи, они ће користити ваш идентитет да би лажирали легитимитет, а средства од превара ће се пребацивати на њихов рачун преко вашег. Можда ће и од вас тражити проследите им средства као поклон картице или криптовалута.

Приступ преварама са састанцима

Неке мулинг преваре су замршено уткане у стална превара са састанцима. Криминалци убеђују своје жртве преваре на састанцима да су у филантропској мисији и да им је потребна помоћ жртве. У већини случајева, они ће тврдити да морају да пошаљу пакет некој сиромашној деци у Африци или некој хуманитарној мисији било где у свету, и да ће им требати ваша помоћ да то ураде.

Будући да су у вези са преварантом, жртве ће се природно обавезати. Пакети ће бити послати жртви за даљу испоруку у Африку или друге дестинације. Иако ово изгледа легално, незаконитост обично потиче од извора пакета. Ови пакети се обично купују лажним чековима, украденим кредитним картицама или другим илегалним средствима.

Монеи Флиппинг Аппроацх

Овај приступ изазива највише жртава због своје примамљиве природе. Преваранти ће или почети или скочити на хасхтаг друштвених медија који рекламира неки подухват за брзи новац. Они ће тражити од несуђених жртава да отворе физички банковни рачун или било који од неколико доступних дигиталних новчаника и пошаљу им податке за пријаву.

Жртвама се обично обећава брза готовина када преварант изведе нови трик који је недавно открио на рачуну. Да би изгледало без ризика, преваранти ће рећи својим жртвама да не финансирају рачун. За већину људи, ово ће изгледати као сценарио без ризика и добит ће. Чак и ако преварант побегне са налогом, немају шта да изгубе. Међутим, имате много тога да изгубите пошто је ваш идентитет везан за тај налог. Када им пошаљете налог који сте креирали са својим подацима, они ће га запленити и користити за усмеравање нелегалних средстава.

Ко је у опасности?

Посебно су угрожени млади корисници интернета. Према овоме Бусинесс Ливе извештај, скоро трећина рачуна новчаних мазги пријављених Барцлаис банци била је у власништву особа млађих од 21 године. Слично, ово Извештај Гардијана показује да је сваки четврти испитаник млађи од 25 година био у интеракцији са мамцима за превару на друштвеним медијима. Ови мамци су маскирани у ознакама друштвених медија као што су #легитмонеифлип, #паипалфлип, #цасхаппфлип и други слични хештегови.

Млади људи су обично на мети јер је већа вероватноћа да ће им требати брз новац. Такође је вероватно да ће бити довољно технички упућени да прате упутства преваранта. Међутим, ризик није ограничен само на младе људе. Људи свих узраста који траже могућности рада на даљину и они на сајтовима за упознавање такође су често на мети. Свако може бити мета.

Последице жртве

Интернет преваранти регрутују мазге да додају слојеве забуне између својих жртава и њих самих. Понекад ови преваранти имају ланце мазги где једна мазга шаље пакет другој мазги, ефективно повећавајући удаљеност између криминалца и жртве.

Иако ово чини невероватно тешким за спровођење закона да их уђе у траг, преваре претварају у примамљиву тактику за преваранте. Када агенције за спровођење закона крену у лов на криминалце, дигитални траг води до вашег прага. Нажалост, само неколико људи зна за преваре у мулингу. Можете бити жртва и то не схватити док не буде прекасно.

За разлику од већине превара на мрежи у којима трпите само личне губитке, ако сте жртва преваре са мулингом, може вас довести у затвор. Ако се ваш банковни рачун или дигитални новчаник користи за активности размишљања, у теорији сте криви за злочин. Такође, ако несвесно проследите предмете који су стечени криминалним активностима на другу локацију, такође можете бити оптужени за повезано кривично дело.

У зависности од ваше земље и локалних закона, ако постанете жртвом превара које се муче, можете коштати хиљаде долара казне, нарушавање репутације или дугу затворску казну.

Како се заштитити

Користите следећу контролну листу када имате посла са људима на мрежи да бисте се заштитили од жртве преваре:

1. Никада немојте давати податке о приватном банкарству људима које срећете на мрежи, без обзира колико дуго сте у интеракцији са њима.
2. Будите опрезни са понудама за посао које захтевају да отворите налог на своје име и користите га за обраду средстава за субјекте са којима сте комуницирали само на мрежи. Покушајте да проверите име и контакт компаније на мрежи; ако је то легитиман посао, позовите да потврдите да су они начин понуде.
3. Прекините контакт са људима на сајтовима за упознавање који траже од вас да добијете средства помоћу вашег дигиталног новчаника и пребаците их неком другом.
4. Будите опрезни при пружању помоћи било којој хуманитарној мисији на мрежи која од вас тражи да проследите физичку робу другима негде другде.
5. Избегавајте сумњиве понуде друштвених медија које обећавају да ће вам удвостручити средства или „допунити“ ваш дигитални новчаник ако пошаљете своје податке за пријаву.

Не буди мазга

Ако осећате да сте можда већ увучени у превари; водите што је више могуће евиденције о вашим трансакцијама, тражите правни савет и одмах контактирајте органе за спровођење закона.

Не наседајте злонамерним појединцима, прихватите најбоље праксе за безбедност на интернету. Будите опрезни, будите опрезни у интеракцији са људима на мрежи. Не буди мазга.

Немојте да вас заварају преваре при запошљавању: како функционишу

Ако сте очајни за послом или боље плаћеним послом, могли бисте бити преварени преваре при запошљавању. Ево на шта треба пазити и очувати се.

Реад Нект

О аутору